Comitê técnico do Sebrae Nacional aprova carta-consulta; serviço de concessão de garantias complementares ajuda micro e pequenas empresas que buscam empréstimos no sistema financeiro
Desde agosto de 2009, representantes de diversas entidades de Londrina vêm se reunindo para discutir as possibilidades do município constituir uma Sociedade de Garantia de Crédito (SGC). Como resultado dos encontros, no final de março deste ano, as entidades atenderam à chamada pública do Sebrae Nacional e protocolaram uma carta-consulta que, após ser analisada por um comitê técnico, foi aprovada no último dia 28 de maio.
A aprovação da carta-consulta é um importante passo para que a SGC de Londrina e Região seja constituída legalmente e inicie suas operações. Agora, as lideranças empresariais e as instituições envolvidas no processo dão início a um diagnóstico de potencialidade mercadológica da região, ou seja, um levantamento para avaliar o tamanho do mercado, as dificuldades para a obtenção de crédito e o volume de recursos necessários para que a nova entidade inicie suas atividades. Esses dados darão subsídios ao plano de negócios que atestará a viabilidade da nova SGC. O prazo para conclusão desses dois procedimentos é de até 150 dias.
Finalizada essa etapa, o próximo passo é a qualificação da SGC como Organização da Sociedade Civil de Interesse Público (Oscip), junto ao Ministério da Justiça. Esse modelo jurídico garante o repasse de recursos públicos e privados. A última fase do processo é o estabelecimento de convênio entre os proponentes e o Sebrae Nacional para que recebam o apoio técnico e financeiro solicitado.
As Sociedades de Garantia de Crédito são um serviço de concessão de garantias complementares às micro e pequenas empresas que buscam empréstimos no sistema financeiro, ou seja, a SGC assume, juntamente com seu associado, o risco da operação perante o banco escolhido. Beneficiam além das empresas associadas, instituições financeiras ou cooperativas de crédito e toda a sociedade.
No ano passado, o Sebrae/SP realizou uma pesquisa com instituições financeiras no País e descobriu que, dentre os pedidos de crédito não aprovados, 16% foram negados devido à falta de garantias reais por parte do empresário; 15%, pela insuficiência de documentação e 9%, por conta de linhas de crédito inadequadas às necessidades da empresa.
O gerente da Regional Norte do Sebrae/PR, Heverson Feliciano, destaca que a SGC é de fundamental importância para a melhoria da competitividade local e sustentabilidade das pequenas empresas. Segundo ele, a conquista se configura como um ativo de desenvolvimento econômico e social, permitindo maior geração de emprego e renda, surgimento de novos negócios e aumento de investimentos na região.
“Maior facilidade de acesso ao crédito, concessão das garantias, assessoria financeira e empresarial, maior prazo para pagamento, maior volume de recursos disponíveis e menores taxas de juros nas operações de crédito, são alguns benefícios gerados por uma Sociedade de Garantia de Crédito para os empresários associados”, enumera Heverson Feliciano.
“As instituições financeiras também obtêm vantagens como o recebimento da solicitação de empréstimo de forma organizada, com a documentação e garantias necessárias, o que agiliza a aprovação das operações; garantias líquidas; maior segurança nas transações com micro e pequenas empresas; redução do risco de inadimplência e oportunidade para apoiar novos negócios e ampliar a base de clientes”, complementa o consultor do Sebrae/PR, Flavio Locatelli Junior, da Unidade de Inovação e Competitividade (UIC). Além desse benefício, complementa o consultor, a SGC fornecerá suporte técnico aos empresários associados, com orientações sobre as linhas de crédito mais apropriadas para cada caso e a documentação exigida para concessão dos recursos.
O Sebrae Nacional oferece assistência técnica em todas as fases da constituição da SGC, suporte de até 50% para manutenção da estrutura, ajuda de até 50% para o custeio, pelo prazo de 30 meses, contados a partir da data da aprovação da carta-consulta e auxílio para composição do Fundo de Aval.
Envolvimento
A constituição da Sociedade de Garantia de Crédito de Londrina é resultado dos esforços do Sebrae/PR, Associação Comercial e Industrial de Londrina (ACIL), Sindicato das Indústrias Metalúrgicas, Mecânicas e de Material Elétrico de Londrina (Sindimetal Londrina), Federação das Indústrias do Estado do Paraná (FIEP), Sicoob, Companhia de Desenvolvimento de Londrina (Codel), Associação do Desenvolvimento Tecnológico de Londrina e Região (Adetec) e Associações Comerciais da região.
O presidente do Sindimetal Londrina, Valter Orsi, observa que vários empresários do setor metal-mecânico possuem projetos importantes que não podem ser concretizados pela falta de aporte financeiro. O líder conta que teve oportunidade de visitar países da Europa que contam com Sociedades de Garantia de Crédito e que a facilidade de acesso aos recursos financeiros gera grande impacto econômico e social. Orsi participou de missão técnica organizada pelo Sebrae, no final do ano passado.
“O envolvimento do Sindimetal no processo de constituição da SGC se deve ao fato de representarmos diversas micro e pequenas empresas que têm dificuldades para obter crédito nas instituições financeiras. Nossa meta é contribuir para as próximas fases do processo e buscar novos parceiros para fortalecer a nova entidade”, afirma Valter Orsi.
Kentaro Takahara, presidente do Instituto de Desenvolvimento de Londrina (Codel), analisa que “a instituição de uma Sociedade de Garantia de Crédito é de suma importância para o desenvolvimento da região e atende a um dos capítulos da Lei Geral das Micro e Pequenas Empresas que visa facilitar o acesso ao crédito e financiamento”, aponta.
O presidente da ACIL, Marcelo Cassa, vê na constituição da Sociedade de Garantia de Crédito em Londrina uma oportunidade para se aproveitar o apoio oferecido pelo Sebrae e outros parceiros e para atender a demanda das pequenas empresas da região, gerando crescimento, desenvolvimento local e diminuição da burocracia. “Acreditamos no potencial de desenvolvimento de Londrina e Região e queremos acelerar ao máximo a operacionalização desse instrumento que vai facilitar o acesso ao crédito e valorizar os projetos das pequenas empresas. A SGC vem para quebrar barreiras, somar esforços e fomentar novos investimentos”, assinala o presidente da ACIL.
George Hiraiwa, presidente do Sicoob Norte do Paraná, acredita que a SGC “será uma parceira de negócios garantindo mais tranquilidade para instituição e permitindo que mais empresas acessem recursos de forma facilitada, ágil, com melhores taxas de juros, ampliação do volume de recursos e maior prazo para os pagamentos”, analisa.
Panorama
A Noroeste Garantias, que atente a região de Maringá foi a primeira SGC a ser constituída no Paraná, em junho de 2008. Em agosto de 2009, surgiu a Sociedade Garantidora de Crédito do Sudoeste, localizada em Pato Branco e três meses depois, em novembro, a GarantiOeste, que atende as cidades de Cascavel, Toledo de Foz do Iguaçu. As três sociedades têm como objetivo principal facilitar o acesso ao crédito aos empresários de micro e pequenas empresas de cada região. Além de Londrina, entidades empresariais de Guarapuava também obtiveram aprovação da carta-consulta na última chamada pública divulgada pelo Sebrae Nacional.
Assessoria de Imprensa Sebrae/PR -
Regional Norte: Cleide de Paula
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